Дела в целом идут хорошо, однако компания уже стоит на пороге финансовых проблем. Как распознать угрозу? На необходимость срочных действий руководству компании укажут шесть характерных признаков.
Дела в целом идут хорошо, однако компания уже стоит на пороге финансовых проблем. Как распознать угрозу? На необходимость срочных действий руководству компании укажут шесть характерных признаков.
Дела в целом идут хорошо, однако компания уже стоит на пороге финансовых проблем. Как распознать угрозу? На необходимость срочных действий руководству компании укажут шесть характерных признаков.
Поступление денежных средств в компанию, их распределение и уход – естественный процесс для бизнеса.
Но если вы в какой-то момент обнаружили, что денег на покрытие нужд необходимо больше, чем есть, к этому стоит отнестись серьёзно. Денежный поток иссякает, и бизнес может столкнуться с серьёзными проблемами.
На то, что у бизнеса может уменьшиться денежный поток, укажут следующие признаки:
Падение спроса на продукцию или услуги может серьёзно сказаться на клиентской базе и прибыли компании.
Изменения в поведении клиентов могут включать:
Если вы столкнулись с такими изменениями, стоит собрать обратную связь.
Прибыль есть: продукция передана, договор подписан, но денег фактически компания не получила. Иногда деньги, которые контрагенты должны компании «замораживаются», превращаются в долгие и проблемные долги.
Часто большая дебиторка возникает при работе с крупными клиентами. Они приобретают большие объёмы, готовы много платить, но часто просят большие отсрочки.
Также стоит задаться вопросом о том, как в компании выстроена система работы с долгами. Случается, что она попросту не ведётся, должникам никто не звонит и не напоминает об оплате.
Чтобы не попасть в ситуацию с «призрачной» прибылью, следует:
Сформируйте правила работы с дебиторкой для всех сотрудников.
Проблемы со своевременной оплатой счетов - серьёзный признак финансовой несостоятельности. При затяжной рецессии бизнес рискует прекратить своё существование.
Проблемы с оплатами могут проявляться в разных вещах и иметь разные последствия. Рассмотрим некоторые из них.
1) У компании появляются кассовые разрывы
Справка! Кассовый разрыв — это временная нехватка денег на обязательные расходы (налоги, выплаты зарплат, оплата аренды, закупка сырья, расходников и т.д.).
Несмотря на то что кассовый разрыв – проблема временная, такая ситуация значительно влияет на деловую репутацию и успех бизнеса. Контрагенты не получают вовремя платежи, приходится договариваться на длительные рассрочки по оплатам, а с заказчиками на большие суммы авансов.
Несоблюдение условий по договорам для компании могут вылиться в пени и штрафы, задержка заработной платы может привести к уходу сотрудников и проблемам с трудовой инспекцией.
Если кассовый разрыв вот-вот случится, нужно принять экстренные меры: отказаться от необязательных трат (корпоративы, бонусы для сотрудников), заморозить второстепенные расходы (закупки нового оборудования), поискать внутренние источники финансирования, обсудить проблему с контрагентами.
Чтобы исключить проблемы, связанные с кассовыми разрывами, следует уделить внимание эффективному управлению оборотным капиталом, планировать бюджет, работают над долгосрочной финансовой стратегией.
2) Приходится брать кредиты на совершение текущих платежей
Регулярное кредитование на выплату зарплат, аренду и совершение других текущих платежей говорит о запущенной финансовой проблеме.
К расходам компании добавляются платежи в виде ежемесячных процентов банку. Суммы задолженностей по таким кредитам могут расти, а периодов, когда кредиты полностью погашены, становится всё меньше.
Такая ситуация часто является следствием серьёзной прорехи в оборотных средствах. Если своевременно не решить эту проблемы, компания продолжит нести убытки, и однажды встанет вопрос о её дальнейшем существовании.
Если компания находится в ситуации, когда долги растут, нужно искать способы улучшить денежный поток:
Склад полный, но товаров для продажи (или материалов для производства) нет. Такое происходит, когда компания не отслеживает оборачиваемость товаров, не следит за неликвидами и пересортицами. В итоге сокращаются оборотные средства и однажды у компании может не хватить денег на закупку необходимых товаров и расходников.
Чтобы не допустить этого, нужно следить за оборачиваемостью запасов. Это показатель, который отражает сколько раз за анализируемый период организация использовала средний имеющийся остаток запасов, характеризует качество запасов и эффективность управления ими, позволяет выявить остатки неиспользуемых, устаревших или некондиционных запасов.
Также следует регулярно проводить инвентаризации и учитывать все остатки.
Частая текучка, замена персонала требует дополнительного времени на обучение и адаптацию. Сотрудники могут уходить из-за различных демотивирующих факторов – низкой зарплаты, частых переработок, токсичной атмосферы в коллективе. Кроме этого, на стадии приёма могут быть отобраны заведомо неподходящие кандидаты.
Если у компании проблемы с удержанием персонала, следует продумать новые схемы кадровой политики и мотивации:
Любые признаки финансовых проблем нужно как можно быстрее выявлять и устранять их причины.
Чтобы вернуть бизнес в нужное русло, воспользуйтесь простым алгоритмом:
Вы сможете выбрать только актуальные для вас темы.